[Наталья Смирнова] Обучение Финансам. On-line Школа Финансового Советника

Описание

Описание
[Наталья Смирнова] Обучение Финансам. On-line Школа Финансового Советника

Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:
Для кого школа финансовых советников:
— Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
— Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
— Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
— Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
— Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.
Что на выходе обучения в школе финансовых советников:
— Вы научитесь персональному финансовому планированию;
— Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
— Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
— Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
— Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки.
Описание программы:
1. Личный финансовый план;
2. Инвестиции;
3. Инвестиции за рубежом, отчетность, связанная с зарубежными инвестициям;
4. Налог на доходы физических лиц;
5. Как правильно брать кредит;
6. Стресс-тесты;
7. Пенсия;
8. Бизнес независимого финансового советника.
Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов. В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.
Для кого школа финансовых советников:
— Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
— Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
— Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
— Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
— Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.
Что на выходе обучения в школе финансовых советников:
— Вы научитесь персональному финансовому планированию;
— Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
— Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
— Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
— Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки;
— Вы сможете стать членом Американской ассоциации финансового планирования и посещать ее ежегодные конференции, вебинары на льготных условиях. Вы также сможете получать ежемесячный практический журнал по финансовому планированию;
— Вы получите доступ к регулярным мастер-классам, вебинарам, конференциям и семинарам компании «Персональный советник» и «Сити Класс», а также их партнеров на льготных условия.
В программе семинара:
Это блок №1 из программы Школа финансового советника
«Если говорить языком финансового планирования, базово – у любого человека есть только 2 финансовых проблемы: либо деньги есть, либо – денег нет.»
другие мастер-классы на схожую тему
Программа блока:
— Постановка финансовых целей;
— Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения расходов и повышения доходов;
— Анализ активов и пассивов;
— Анализ рисков;
— Подбор инвестиционного портфеля;
— Пересмотр финансового плана.
Тест в конце обучения.
Практика:
— составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);
— дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей. Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации
Это блок №2 из программы Школа финансового советника.
«Когда возникает экстренная потребность в деньгах, не всегда оптимально продавать акции или паи фондов, а проще взять сумму с депозита»
Программа блока: Классы активов:
— денежный рынок,
— акции, облигации,
— недвижимость,
— драгметаллы,
— прочее сырье.
Как каждый из них реагирует на различные экономические события?
Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?
Что – в случае динамичного роста?
Что делать при финансовом кризисе?
Как поступать при рецессии?
Примеры из истории. Примеры из практики.
Как инвестировать в каждый класс активов?
Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?
Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.
Какой способ инвестиций подойдет именно вам:
— Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
— Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
— Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;
— Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;
— Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
— Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.
Стратегия инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.
Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 3 разные цели.
Это блок №3 из программы Школа финансового советника.
«Паника и погоня за толпой редко приводят к удачным инвестициям»
Программа:
— Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.
— Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?
Технология инвестиций за рубежом:
— Как открыть банковский счет;
— Как открыть брокерский счет;
— Как открыть инвестиционную страховую программу;
— Как купить недвижимость за рубежом;
— Чем они отличаются между собой;
Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;
— Каковы налоговые последствия;
— Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.
Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.
Особенности налогообложения.
Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.Как получить капитал в России?
Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов. Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию.
— С чего начать? Постановка финансовых целей. Как правильно поставить цель?
«Большинство населения пользуется простыми вкладами, банковскими карточками, где все просто. Инвесторами у нас являются меньше 5% населения.»
«Вы становитесь беднее, а те, кто более подкован в сфере личных финансов, — богаче.»
— Анализ текущей ситуации. Что у вас есть для достижения целей? Анализ доходов и расходов. Как увеличить доходы и уменьшить расходы, не урезая себя ни в чем? Как сократить расходы по кредитам? Как оптимизировать налоги?
— Оцениваем доходность того, чем владеем. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными?
— Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое?
— Как подобрать инвестиционный портфель под каждую цель? Какие инструменты выбрать?
— Расчет финансового плана. Как часто его корректировать?
— Кто может составить личный финансовый план?
Если вы не знаете, куда можно вложить деньги, чтобы они приносили доход, или не используете эти знания, то ваши деньги незаметно перетекают в чужие карманы. Вы становитесь беднее, а те, кто более подкован в сфере личных финансов, — богаче. Давайте изменим ситуацию к лучшему вместе.
Вы узнаете:
Инструменты, дающие пассивный доход:
— Рентная недвижимость за рубежом с доходностью до 15% годовых в валюте
— Зарубежные фонды, выплачивающие регулярные дивиденды: фонды с дивидендами от 8,5-10% годовых в валюте
— Накопительные планы – гарантированный пожизненный доход в иностранной валюте со льготным налогообложением
Как это сделать технически:
— Минимальный порог входа для создания пассивного дохода – от 25 тыс. долл. единовременно или от 500 долл. в месяц
— Инструменты: зарубежный брокерский счет, накопительный план, покупка доходной недвижимости за рубежом
— Требуемые документы, сроки оформления и многое другое. На всю процедуру вам потребуется совсем немного времени!
Кризис — это не конец света, а вполне закономерное и периодическое явление, такое же, как шторм на море, грозы и гром. Есть простые и действенные меры как избежать всех невзгод, и на нашем мастер-классе вы познакомитесь с главными.
В период кризиса важно не предпринимать спонтанных решений на фоне СМИ, «советов» коллег и знакомых, всеобщей паники и т.д. Помните, что толпа как раз чаще всего ошибается. Именно поэтому в кризисных ситуациях критически важно следовать своему личному финансовому плану и не поддаваться всеобщей панике.
В программе мастер-класса:
«Советники не могут по природе своей профессии получать комиссионные за продажу потребителям финансовых продуктов, ведь в таком случае они мотивируются на продажу, а не на объективный совет»
другие мастер-классы на схожую тему
— Обзор текущей ситуации на финансовых рынках: какие валюты наиболее стабильны, какова ситуация в США, ЕС, развивающихся странах, какие прогнозы по развитию ситуации.
— Консервативные инвестиции: гарантированная доходность до 15% годовых в валюте в течение 10 лет. Кредитные фонды, фонды зарубежной недвижимости, приобретение рентной недвижимости с использованием ипотеки за рубежом.
— Умеренно-консервативные и умеренные инвестиции: доходность 15-20% в валюте при риске 1-2%. Фонды коммунальных услуг, арбитражные фонды.
— Способы инвестиций в зарубежные фонды: брокерский счет, зарубежная страховая компания. Основные отличия с точки зрения защиты капитала и налогообложения.
Мастер-класс проводится при формировании группы от 5 человек.
Это блок №4 из программы Школа финансового советника.
«Светлое будущее – без налога!»
Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?
С кого взимается?
Какие доходы не облагаются налогом?
Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.
Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.
Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.
Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
Налоговая декларация: кто подает?
Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?
Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
Тест в конце обучения.
Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.
Это блок №5 из программы Школа финансового советника.
«Бесплатный кредит – наверное, мечта любого. Как здорово взять у банка средства и некоторый срок, а потом их вернуть, не заплатив проценты! И, что более интересно, такое бывает – кредит может быть практически бесплатным. Как именно?»
другие мастер-классы на схожую тему
Программа блока:
— Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;
— Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык. Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?
— Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;
— Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.
Тест в конце обучения.
Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента. Рассчитать экономию от данных действий.
Это блок №6 из программы Школа финансового советника:
«Всегда можно воспользоваться жесткой конкуренцией на страховом рынке»
другие мастер-классы на схожую тему
— Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда;
— Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;
— Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;
— Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;
— Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;
— Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;
— Страновые риски, инструменты защиты от рисков;
— Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;
— Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.
Тест в конце обучения.
Практика:
— выявить риски клиента;
— составить план по защите от них;
— рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.
Это блок №7 из программы Школа финансового советника:
— Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с года;
— Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);
— Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);
— Наследование пенсии.
Тест в конце обучения.
Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработать портфель для негосударственной пенсии.
Это блок №8 из программы Школа финансового советника
Программа блока:
— Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;
— Регулирование финсоветников в РФ;
— Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed. Плюсы и минусы каждой. Прибыльность бизнеса;
— Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя;
— Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника. Структура первой и последующих встреч;
— Программное обеспечение для составления личного финансового плана;
— Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;
— CRM;
— Полезные ссылки;
— Франшиза ООО «Персональный советник».
Тест в конце обучения.
Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.
Рекомендации от kloto616:
Соберите необходимый пакет документов к этому курсу
Просмотрите все «движухи» в браузерах Google Яндекс и др. просмотрите видиоролки на ютубе
Просмотрите сайты конкурентов в данной нише
Обратитесь к знакомым юристам, нологовикам, консультантам и др. для своих консультаций в этой теме
5. Лозунг индустрии 4.0 «Стань полезен или умри!»
Ученые утверждают, что это прогнозируемое событие — массовое внедрение киберфизических систем в производство (индустрия 4.0) наступит очень скоро — уже в 2025 году, грядет эра милосердного геноцида.
Как вы будете приспосабливаться к изменениям? Решения, касающиеся вашей карьеры, финансов, образования детей, возможности получать качественную медицинскую помощь, — нужно принимать сейчас.
Вывод : стать №1 рынке, оказать в этом направлении своим близким и всем нуждающимся помощь; то есть стать полезным МИРУ.
« Создай себя, выбери себя и открой себя МИРУ!
Удачи вам и процветания…
Автор курса: Наталья Смирнова

Сайт продажника: http://cityclass.ru/smirnova_school_financial_advisor/

Цена с продажника: 359